当ブログのコンセプトは「株で生活を豊かに」
筆者の目標は「株で生活すること」です
このテーマに沿った企画の一つとして、2025年1月より
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）での4%ルール取り崩しの実証実験
を開始しました。
このページは、オルカン4%ルール検証の3か月目のレポート記事となります。
👇YouTubeでも同じ内容を動画でアップしています
目次
企画のおさらい（初めての方へ）
この実証実験企画は、筆者が「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」へ100万円を一括投資し、4％ルールに基づいて資産を毎月取り崩す過程を検証するものです。
- 元本：100万円（一括投資）
- 投資信託：オルカン100％
- 口座：特定口座（楽天証券）
- 売却方式：定率取り崩し（月0.3%、年3.6%）
- 取り崩し日：毎月1日
このシミュレーションを通して、将来の資産取り崩しの感覚を養いながら、定期的にレポートをお届けしています。
3ヵ月目の取り崩し結果【3,017円受取／評価額1,005,475円】
3月の取り崩し結果は以下のとおりです。
- 取り崩し額（税引後）：3,017円
- 売却益にかかる税金：6円
- 取り崩し後の評価額：1,005,475円
2月に続き、今月も元本100万円を維持したまま取り崩すことができました。
グラフで見る：資産推移と取り崩し状況
資産の推移をチャートで視覚的に確認できます。
- 青い折れ線：取り崩し後の評価額
- 赤い棒グラフ：受取額（税引後）
- 緑の文字：税金額
- 黄色のエリア：元本100万円
このチャートから、まだ元本割れしていないことが分かります。
ただし、3月8日現在、オルカンの評価額は調整局面に入り、評価額は4万円近くマイナスの水準となっています。
今後の展望｜来月は元本割れの可能性も？
現在の下落が続けば、来月4月には初の元本割れでの取り崩しとなる可能性が高いです。
ただし、定額ではなく定率取り崩しであるため、
“評価額が下がると、取り崩し額も自動的に調整される”
というメリットがあります。
資産を長持ちさせるためには、定率取り崩しの方が合理的です。
引き続き、次回の結果もご期待ください。
まとめ｜3ヵ月経過時点の感想と継続方針
- 今月も元本100万円を維持したまま、3,017円を取り崩し
- 現在の評価額は、オルカンの調整により約4万円の含み損
- 今後は、元本割れの局面での取り崩しが続く可能性もあり
リアルな取り崩しレポートとして、今後も記録していきます。
